Tentativă de fraudă financiară
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis marți o avertizare privind o schemă frauduloasă. Escrocii se deghizează în angajați ai instituției pentru a obține informații personale și financiare de la cetățeni.
Un caz recent ilustrează această metodă frauduloasă: o persoană a fost contactată succesiv de indivizi care s-au făcut trecători drept angajați ai unei bănci, ai Poliției și ai ASF. Aceștia au creat o senzație de urgență, invocând un presupus furt de identitate și o cerere fictivă de credit, pentru a-i determina pe victime să ofere date personale și financiare sensibile.
Falsul angajat ASF solicita detalii despre toate conturile
În etapa finală a acestei scheme frauduloase, un individ, pretinzând a fi reprezentant ASF, a contactat victima. Utilizând o aplicație de mesagerie, a prezentat o „carte de vizită digitală” cu date reale de identificare ale unui angajat ASF, pentru a câștiga încredere. Sub pretextul unei „proceduri confidențiale de protecție a conturilor bancare”, acest impostor a cerut victimei să semneze un contract de confidențialitate cu penalități financiare excesive în cazul divulgării discuției. De asemenea, i-a cerut să dezvăluie conturile bancare și sumele disponibile.
ASF nu desfășoară asemenea activități
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) subliniază că această conduită constituie o falsă reprezentanță și o încălcare gravă a relației dintre autorități și cetățeni.
ASF nu recurge la astfel de metode, nu impune clauze de confidențialitate abuzive, nu solicită semnătura prin aplicații neautorizate și nu condiționează asistența de acordarea verbală a unui răspuns.
ASF se detașează clar de orice astfel de acțiuni și reafirmă că nu contactează telefonic persoane fizice pentru a solicita semnătura, date financiare personale, sau angajamente verbale.
Relațiile oficiale se desfășoară prin canale formale, transparente și în conformitate cu legislația.
Această formă de fraudă se bazează pe:
- simularea unei investigații oficiale cu implicarea mai multor instituții;
- crearea unui sentiment de urgență prin presiune psihologică;
- solicitarea de date sensibile cu pretenții ilegale.
Ce trebuie să facă cetățenii în astfel de situații?
Cetățenii care primesc astfel de solicitări trebuie să întrerupă imediat contactul, să nu ofere informații și să sesizeze imediat Poliția Română.
Pentru sesizări referitoare la fraude care pretind a fi din partea ASF, autoritatea recomandă apelarea exclusiv a canalelor oficiale: Telefon 0800.825.627 sau email [email protected].
ASF colaborează cu autoritățile pentru investigarea și pedepsirea acestor infracțiuni care afectează grav încrederea publică în instituțiile statului.
