Numeroși clienți ai CEC Bank riscă să-și piardă accesul la conturile bancare după ce instituția financiară a decis blocarea acestora pentru persoanele care nu și-au actualizat datele personale, conform cerințelor Băncii Naționale a României (BNR).
Măsura a intrat în vigoare la începutul lunii iunie și este o consecință a neactualizării datelor solicitate anterior de bancă.
De ce sunt blocate conturile?
Surse din cadrul CEC Bank susțin că blocarea conturilor reprezintă o măsură de protecție împotriva riscurilor financiare și a fraudelor.
„Siguranța clienților și respectarea normelor sunt prioritize. Fără date actualizate, nu putem garanta integritatea operațiunilor bancare”, a declarat un reprezentant al băncii.
Clienții afectați sunt cei cărora li s-au trimis notificări, dar care nu le-au ținut cont până acum. Pentru cei care nu și-au actualizat datele, banca oferă o șansă finală – procedura de actualizare poate fi finalizată rapid, online sau la ghișeu.
Iată cum poți evita blocarea contului. Clienții pot alege una dintre următoarele opțiuni:
- Online – Completează un formular pe site-ul CEC Bank, însoțit de o cerere semnată și o copie a actului de identitate.
- La sucursală – Clienții pot solicita asistență la orice sucursală CEC Bank. Procesul este finalizat pe loc, atât pentru rezidenți, cât și pentru nerezidenți (aceștia din urmă având nevoie de un număr de identificare fiscală).
„Deblocarea contului se realizează automat după actualizarea datelor, fără alte proceduri”, precizează reprezentantul băncii.
Măsurile nu se limitează la blocarea conturilor. Clienții care ignoră cerințele pot fi excluși definitiv din sistemul băncii, potrivit unui comunicat oficial. „Vă recomandăm să verificați starea contului și să finalizați rapid actualizarea datelor necesare”, avertizează CEC Bank.
Experții subliniază că această procedură este esențială pentru prevenirea spălării de bani și a activităților frauduloase. „Băncile au obligația legală de a avea date exacte, altfel se expun la sancțiuni”, explică un analist financiar.
