Percheziții domiciliare, fotografie ilustrativă. Inquam Photos / Mălina Norocea
După ce au descoperit că unele fonduri au fost transferate în Caraibe și au scăpat, aceștia au replicat aceeași metodă, cu efort redus: le-au mutat în Sofia.
Un document transmis dintr-o clădire de sticlă din Londra, situată în 12 Endeavour Square, către România, pe care un grup de jurnaliști români l-a obținut în ianuarie 2023, indica faptul că Autoritatea Financiară din Regatul Unit a identificat posibilitatea unui furt de fonduri din sectorul asigurărilor din România.
Descoperirea fondurilor disimulate în Caraibe
Cazul viza compania City Insurance. Conducerea City, susțineau autoritățile britanice, a transferat sume mari în afara țării, unde a dispărut cu banii, fără a despăgubi asigurații români. Britanicii au identificat fonduri delapidate prin băncile din regiunea Caraibelor.
Între timp, City Insurance a intrat în faliment, iar liderul pieței de asigurări RCA a devenit Euroins.
O schemă similară era aplicată și la Euroins
Când am început investigarea, am descoperit că o metodă asemănătoare era folosită și de Euroins. Documente interne au relevat modul în care compania cu capital bulgar, ce deținea 31% din piața RCA în România și avea peste două milioane de asigurați, opera o sistemare în care angajații nu raportau dosarele de daună către ASF.
Numărul litigiilor intentate de asigurați nemulțumiți la Euroins atingea 100.000 în patru ani, o cifră fără precedent în domeniul asigurărilor din România.
De la mutarea fondurilor în Caraibe la transferul la Sofia
Investigația realizată de echipa noastră în ziarul Libertatea, începută la începutul anului 2023 și desfășurată pe parcursul a peste un an, cu peste 60 de episoade, a scos la iveală aceste practici. În primăvara anului 2023, autoritatea de supraveghere financiară a depus plângeri penale împotriva conducerii Euroins, după ce au avut loc patru falimente ale liderilor din asigurări RCA (Astra, Carpatica, City și Euroins).
Șefii City Insurance scăpaseră de urmărire, ceea ce a motivat liderii Euroins să mute fondurile, nu în Caraibe, ci în Bulgaria.
Documente interne ale Eurohold Bulgaria, publicate în martie 2023, arată că după ce cazul a ieșit la iveală și a fost vizibil pentru ASF și justiție, s-au transferat 1,58 miliarde de lei către Sofia. Acești bani aparțin companiilor și persoanelor fizice din România.
După aproape trei ani de la izbucnirea scandalului în mass-media, Parchetul a anunțat că a efectuat percheziții la sediile Euroins, între timp falimentară, și la persoanele implicate. Suntem în noiembrie 2025.
Ce urmează să se descopere în urma acestor descinderi după peste 1.000 de zile de la retragerea fondurilor rămâne o responsabilitate pentru autorități și forțele de ordine. Posibil ca un raport detaliat despre rețelele și persoanele implicate, pregătit de serviciile speciale, să ofere o imagine completă. Însă aceasta este competența acestora.
Ce ne preocupă pe noi, ca cetățeni, este evitarea implicării angajaților din instituții precum ASF, Parchete, Poliție și servicii de informații, care ar fi putut fi martorii unor fraude repetate și sistemice, pentru care contribuabilul va suporta o daună de peste un miliard de euro.
Odată ce cazul va ajunge în termen de prescripție, pentru a maximiza efectul simbolic, se va păstra aceiași angajați în funcții, cu salarii majorate, pentru a declara ulterior că „au făcut tot posibilul”.
