Uniunea Europeană intenționează să limiteze utilizarea numerarului pentru plățile mari, stabilind o limită comună de 10.000 de euro pentru tranzacțiile în bani cash. Această măsură va deveni obligatorie în toate statele membre până în vara anului 2027, conform Regulamentului (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor.
Contextul deciziei
Deciziile vin pe fondul creșterii utilizării plăților digitale și a eforturilor de reducere a tranzacțiilor dificil de urmărit. Autoritățile europene consideră că limitarea numerarului contribuie la combaterea evaziunii fiscale și a spălării de bani, mai ales în cazul rețelelor criminale.
Regulamentul și aplicabilitatea
De la 2027, tranzacțiile în numerar peste 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele Uniunii Europene. Orice plată peste această sumă trebuie efectuată prin metode urmărite, cum ar fi transferurile bancare sau plățile cu cardul.
Obiectivele și excepțiile
Autoritățile nu doresc eliminarea totală a numerarului, ci limitarea utilizării sale pentru sume mari. Se intenționează reducerea fraudei, evaziunii fiscale și a circuitelor financiare ilegale. Statele membre pot aplica reguli mai stricte dacă consideră necesar.
Reglementări specifice
De exemplu, în Spania există deja limite mai stricte pentru anumite tranzacții între profesioniști sau companii. Pentru plățile în numerar peste 3.000 de euro, comercianții și operatorii economici trebuie să identifice clar persoanele implicate, pentru a evita anonimatul în tranzacții.
Controale și regulamente
Limitarea nu va afecta plățile obișnuite în magazine, restaurante sau pentru serviciile de zi cu zi. Persoanele vor putea continua să utilizeze numerar pentru plăți curente și să păstreze economii în numerar, fără restricții.
Reguli privind depozitele și transportul de numerar
Regulile actuale privind declararea sumelor mai mari de 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE vor rămâne în vigoare. Depunerile mari în bănci vor necesita justificarea provenienței banilor.
Sancțiuni și control
Sancțiunile vor fi aplicate în cazul depășirii limitei legale sau al tentativei de evitare a identificării în tranzacții. Nici utilizarea obișnuită a numerarului pentru plățile de zi cu zi nu va fi afectată.