Capital One Financial a ripostat în justiție față de procesul prin care se contestă decizia de a închide conturile bancare ale Trump Organization, afirmând că această măsură a fost luată în urma unei evaluări dedicate prevenirii spălării banilor. Banca susține că nu a acuzat oficial Trump Organization de activități ilegale, ci doar a justificat închiderea conturilor prin raționamente legate de măsuri antifraudă.
Aceasta este prima situație în care o instituție bancară din SUA leagă în mod explicit decizia de închidere a conturilor unei afaceri a familiei Trump de preocupări privind spălarea banilor. Capital One a declarat că a închis peste 300 de conturi ale familiei Trump în martie 2021 și că această acțiune a fost rezultatul unei analize atente realizate de echipa sa antifraudă, în conformitate cu politicile interne și reglementările legale.
Procesul intentat de Trump Organization și Eric Trump în martie 2025 a fost depus la o instanță federală din Florida. Reclamația susține că aceste conturi au fost închise din motive politice, motivând acuzațiile prin convingerile „woke” ale Capital One și influența evenimentelor din 6 ianuarie 2021 asupra climatului politic al SUA.
Tribunalul federal din Miami a respins două plângeri anterioare ale familiei Trump, dar a permis depunerea unei versiuni modificate. Capital One a precizat că noua versiune a plângerii din iulie ar avea aceleași defecte fundamentale ca și cele din variantele anterioare. În documentul depus recent, banca a denunțat acuzațiile ca fiind nefondate și bazate pe citate selective, fără a prezenta contextul complet al documentelor depuse în instanță.
Potrivit Capital One, modelele de tranzacții identificate se încadrează în tiparele semnalate de orientările bancare federale pentru activități de prevenire a spălării banilor. Banca subliniază că măsurile luate au respectat politicile și reglementările impuse de autorități.
Pe parcursul mandatului trei al lui Donald Trump, administrația sa a exercitat presiuni asupra marilor bănci, în condițiile în care membrii conservatori au semnalat acțiuni percepute ca vizând în mod intenționat dreapta politică. În august 2025, Trump a semnat un decret prezidențial care interzice excluderea discriminatorie din sistemul bancar.
În ianuarie 2026, Trump a intentat un proces împotriva JPMorgan Chase, acuzând discriminare, în contextul tensiunilor politice din timpul celui de-al doilea mandat. În 2019, în timpul primului mandat, Trump a avut mai multe incidente în justiție cu instituțiile financiare, inclusiv acțiuni împotriva Capital One și Deutsche Bank, într-o tentativă de a interzice transmiterile de înregistrări financiare către Congres în contextul anchetelor parlamentare conduse de democrați.
La acea vreme, au circulat informații neconfirmate conform cărora specialiștii în combaterea spălării banilor de la Deutsche Bank ar fi semnalat anumite tranzacții suspecte, dar conducerea băncii le-ar fi ignorat; Deutsche Bank a negat aceste acuzații.